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【法律讲坛】宋俊贤:虚拟货币、区块链以及洗钱防治

【法律讲坛】宋俊贤:虚拟货币、区块链以及洗钱防治

时间:2017-11-27    作者:甘淑妍(新闻中心)    来源:民商法律学院新闻中心    阅读次数:

随着网络技术的发展带动传统金融业和科技的结合,一系列的虚拟货币层出不穷。但与此同时,虚拟货币的盛行也意味存在诸多问题。为了让学生了解金融行业的社会热点,拓宽学生的知识视野,2017年11月20日,民商法律学院宋俊贤老师围绕“虚拟货币、区块链以及洗钱防治”的主题在求是楼开展了一场讲座。

在市场中进行交换的货币,由于其可接受、易辨识等特点成为媒介,但是现实中的货币难流通并且不易被人所接受。因此,虚拟货币应运而生。

随着虚拟货币的盛行,融资主体投机炒作,从事非法金融的活动。宋俊贤教授介绍了融资主体借用虚拟货币投机炒作的惯用手法以及犯罪后相关法条的介绍。由于没有相关的洗钱监控系统以及历史交易记录可以查核,资金的来源更难查明。因此,当前虚拟货币的洗钱现象大量存在。而区块链的出现一定程度上抑制了这种现象。

宋俊贤老师以金融转账流程为例介绍区块链的认证机制。用户用手机扫描自己的身份证件,证件信息会被加密后保存到用户本地,把数据保存到区块链中。而区块链还有一个信用机制,与传统的信用机制相较之下,区块链的信用机制具有去中心化的特点,每个节点确有一份透明共享的账目系统,易于逆向监控。虽然区块链是为了满足比特币独特的需求才被创造出来的,但是由于区块链有不可篡改性的特点,轨迹记录无法销毁,可以查明资金的来源情况。因此,区块链在一定程度上可以防治洗钱问题。

家事国事天下事,事事关心。作为一名法律人,要走在时代前沿,了解国家大事。与此同时,同学们也要基本了解金融行业的热点,拓宽个人的视野,才能在未来的学习中不断进步。

(审核/陈晓峰 编辑/史吏)